作为平安基金公司旗下的一只混合型产品,平安新鑫先锋在刚刚过去的2018年里真可谓损失惨重,不仅其A、C份额跌幅均超过34%,而且截止12月31日,其资产规模总共只有不到四千万元,而根据监管要求,规模跌破五千万元将会面临清盘或转型的命运。
其实,这只基金并非只在2018年是才遭遇亏损,根据《壹财信》了解,从2015年成立以来,平安新鑫先锋C的累计收益率跌幅达54.48%、平安新鑫先锋A的亏损也有17.7%。而且在2016年时,两只基金均大跌了40%以上,且主要的经历者,就是其现任基金经理邓翔。
净值连续大跌
基金经理操作水平差
平安新鑫先锋在平安基金公司旗下并不是成立最早的产品,但在2018年,该基金却是公司亏损最严重的产品。《壹财信》了解,该基金分AC两类份额,其中平安新鑫先锋C在2018年亏损达34.44%、平安新鑫先锋A亏损为34.21%,成为平安基金2018年最熊产品。
情况还不止于此,平安新鑫先锋C成立于2015年6月16日,累计收益率亏损达54.48%、平安新鑫先锋A成立于2015年1月29日,累计收益率亏损达17.7%,3年时间令投资者颗粒无收还倒失一把米。
三季报显示,其前十大重仓股为万华化学(600309)、宝信软件(600845)、赢时胜(300377)、超图软件(300036)、中国铁建(601186)、东方财富(300059)、卫宁健康(300253)、广联达(002410)、航天信息(600271)、用友网络(600588),而二季度的前十大重仓股为东方财富、广联达、卫宁健康、宝信软件、汉得信息(300170)、恒生电子(600570)、万华化学、华宇软件(300271)、宋城演艺(300144)、赢时胜;二季度的前十大重仓股为东方财富、宋城演艺、碧水源(300070)、聚光科技(300203)、卫宁健康、东方网力(300367)、旋极信息(300324)、金螳螂(002081)、光线传媒、三诺生物(300298)。
对比后发现,该基金始终将互联网和软件股作为重仓对象,而这在2018年里始终是持续下跌的走势。在2018年一季度到四季度,该基金的跌幅也持续差劲,从5%的水平一路下跌到11.8%。相比2017年时的17.13%的盈利,简直判若两人,而在更早时候的2016年,该基金更是下跌达42.41%。一招盈利,完全抵不过两年的巨大亏损。
两年小将毫无优势
基金规模持续缩水跌破清盘线
目前,平安新鑫先锋的基金经理为邓翔。根据《壹财信》的了解,邓翔为中山大学经济学硕士,注册会计师(CPA);2007年-2009年在毕马威华振会计师事务所广州分所审计师;2009年-2010年在国信证券广州分公司 研究 员;2010年-2012年广州长金投资管理有限公司 研究 员。
此后任东莞证券深圳分公司投资经理助理兼 行业 研究 员,主要从事地产、建筑、建材、家电等 行业 及其上市公司的跟踪与 研究 。其从2016年7月19日开始管理平安新鑫先锋A、C。不过当时是和刘俊廷、史献涛两位基金经理共同管理。此后刘俊廷离任,剩下史献涛和邓翔两人共同管理。
2016年的A股市场表现差劲,这让几位基金经理的合作也显得毫无光彩可言。第一阶段的刘俊廷、史献涛、邓翔三人亏损了5.94%,第二阶段的史献涛、邓翔两人亏损1.47%。从2016年8月31日邓翔一人管理,但即使有2017年的上涨,截至目前,依然业绩回报亏损高达32.15%。这也是邓翔唯一管理过的基金。
也许是多年来业绩太差,平安新鑫先锋C在去年四季度里规模缩水了85.6%,仅剩下0.01亿元,而平安新鑫先锋A的管理规模从2015年就每况愈下,持续缩水,一直到2018年底的0.37亿元。至此,两份额合计规模也才仅仅0.38亿元。
一般而言,规模低于2亿元的基金被称为迷你基金,而低于5000万元的基金则跌破了法规意义上的清盘警戒线。
根据新修订的《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条,“连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。”
而根据《壹财信》了解,在平安基金旗下,像这样规模低于五千万元的基金还有不下十只,且在今年的表现均让人失望。
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